미래에셋 ISA 만기이전 방법

ISA(개인종합자산관리계좌)는 예·적금, 펀드, ETF 등 다양한 금융상품을 한 계좌에서 운용할 수 있는 종합계좌입니다. 의무가입 기간은 3년 이상이며, 이 기간이 지나면 만기 상태가 됩니다. 만기 이후에는 비과세 혜택이 종료되므로, 해지·재가입 또는 연금계좌로 이전하는 선택이 필요합니다.

 

만기 이전이 필요한 이유

• 세제 혜택 유지: ISA 계좌는 200만 원(서민형은 400만 원)까지 비과세, 초과분은 9.9% 저율과세 혜택이 있습니다.
• 연금계좌 전환 가능: 만기 자금을 연금저축이나 IRP로 이전하면 추가 세액공제를 받을 수 있습니다.
• 재투자 기회 확보: 단순 해지보다 이전을 통해 절세 효과를 이어가면서 새로운 투자 전략을 세울 수 있습니다.

 

미래에셋 ISA 만기 이전 절차

1. 이전 가능한 시점

• ISA 계좌 개설 후 3년 의무가입 기간이 지나야 이전 가능합니다.
• 만기일 전후 모두 이전 신청이 가능하며, 계좌 상태가 정상이어야 합니다.

2. 이전 방법

• 미래에셋증권 앱(M-STOCK) 비대면 신청
  1. 앱 로그인 → ISA 계좌 선택
  2. [계좌 관리] → [ISA 만기 이전 신청] 메뉴 접속
  3. 이전할 계좌(연금저축, IRP 등) 선택 후 신청 완료
• 지점 방문 신청
  • 신분증, ISA 계좌번호, 이전할 연금계좌 정보를 지참 후 상담원 안내에 따라 진행

3. 필요 서류

• 신분증
• ISA 계좌 정보
• 이전할 연금계좌(연금저축, IRP 등) 계좌번호
• 경우에 따라 추가 확인 서류 요청 가능

 

ISA 계좌만기금을 타사 연금계좌로도 이전가능한가요? ㅣ 궁금할 땐, 아하!

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이전 시 주의사항

• 세액공제 한도 확인: 연금저축은 연 600만 원, IRP 포함 시 900만 원까지 세액공제가 가능합니다. 이전 금액이 이를 초과하면 추가 공제는 불가합니다.
• 이전 처리 기간: 보통 영업일 기준 3~5일 소요되며, 이전 완료 전까지는 매매가 제한될 수 있습니다.
• 재가입 여부: ISA를 해지 후 재가입할 수도 있으나, 기존 혜택은 소멸하므로 이전이 더 유리한 경우가 많습니다.

 

미래에셋 ISA 만기이전은 단순 해지보다 절세 혜택을 유지하고 장기 투자 기반을 마련할 수 있는 방법입니다. 앱을 통한 비대면 신청이 가장 간편하며, 세액공제 한도와 이전 계좌 조건을 반드시 확인한 뒤 진행하는 것이 바람직합니다.